Hoppa till textinnehållet

Hållbarhetskriterier

Både våra egna och de externt förvaltade fonderna som vi erbjuder analyseras ur ett hållbarhetsperspektiv. Fondbolaget går igenom en grundlig bedömnings- och beslutsprocess hos oss innan de kommer in i vår fondlista och följs sedan upp varje år.

Hållbarhet för oss

Banker, försäkringsbolag och fondbolag kan på flera sätt påverka världen i en mer hållbar riktning. Genom att till exempel investera i bolag som tar hänsyn till Parisavtalet för att begränsa den globala uppvärmningen (miljö), tar hänsyn till mänskliga rättigheter (sociala) och engagerar sig i valberedningar och röstar på bolagsstämmor (bolagsstyrning) så kan vi bidra till en mer hållbar framtid.

Pappa och son med varsin cykel.

Hållbarhetspolicy för fondutbudet

Vi strävar efter att alla fonder i fonderbjudandet ska ha en tillfredställande lägsta nivå i sitt hållbarhetsarbete. Vi prioriterar därför att ta in fonder som integrerar hållbarhet i sin förvaltning enligt följande kriterier:

  • Stödjer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar (PRI)
  • Har antagit en klimatstrategi och/eller på annat sätt jobbar med tydliga mål som hjälper till att minska klimatrelaterade risker och/eller möjliggör en övergång till lågfossila lösningar
  • Avstår från att investera i företag som systematiskt bryter mot internationella normer och konventioner om hållbarhet
  • Väljer bort att investera i bolag som är delaktiga i tillverkning, modernisering eller distribution av produkter som är speciellt framtagna för kontroversiella vapen.
     

Swedbank Roburs hållbarhetsarbete

På Swedbank Robur står hållbarhet alltid högt på agendan.

Hållbarhetsordlista

Det finns många begrepp kopplade till hållbarhet i fonder. Se de vanligaste i vår ordlista.

Granskning och utvärdering av vårt guidade fondutbud

Vårt fondanalysteam har skapat ett guidat utbud, Fondguiden, för dig som vill ha stöd när du ska bygga en fondportfölj. Den består av fonder från Swedbank Robur och andra fondbolag med stark förvaltning och goda utvecklingsmöjligheter. Innan vi väljer in en ny externt förvaltad fond i vårt guidade utbud gör vi en omfattande analys, där hållbarhet är en viktig faktor. 2020 utvärderades ett 80-tal fonder i olika tillgångsklasser och förvaltarna finns över hela världen. Förutom att fonderna ska ha en lägsta nivå i sitt hållbarhetsarbete så ställer vi här ytterligare krav på att:

  • Fondbolaget ska ha systematiska och dokumenterade processer för att integrera ESG-frågor* i förvaltningen av fonderna
  • Förvaltaren måste engagera sig som en aktiv aktieägare. Det kan man göra genom att aktivt delta på bolagsstämmor och genom att utnyttja sin rätt att rösta. Det kan även ske genom påverkan och dialog med de bolag som anses ha ett bristande hållbarhetsarbete.

Vi följer regelbundet upp befintliga fonder och kan välja bort fonder som inte uppfyller våra hållbarhetskriterier. Skulle fondens hållbarhetsnivå inte nå upp till våra förväntningar kontaktas fondförvaltaren. Om vår dialog med fondförvaltaren inte leder till förbättringar inleder vi en process för att ersätta fonden med ett bättre alternativ. 

* ESG  är En vanlig förkortning för hållbara investeringar som står för Environmental, Social & Governance. Investeraren tar hänsyn till miljö-, sociala- och bolagsstyrningsfrågor.

Fondguiden

Fonder fmed stark förvaltning och goda utvecklingsmöjligheter.

Fonder med särskilda hållbarhetskriterier i vår fondlista

För att det ska vara enkelt att spara hållbart så kan du kryssa i Fonder med särskilda hållbarhetskriterier i fondlistan. Dessa fonder uppfyller våra högsta hållbarhetskrav som bland annat innebär att de ska ha ett integrerat hållbarhetsarbete där man både väljer bort bolag som investerar i kontroversiella branscher men även aktivt väljer in bolag ur ett hållbarhetsperspektiv. Förutom att fonderna ska ha en lägsta nivå i sitt hållbarhetsarbete samt uppfylla kraven för att ingå i det guidade utbudet så ställer vi här ytterligare krav på att:

  • Hållbarhetsfrågor ska vara avgörande för förvaltarens val av bolag. Fonden ska ha specifika och uttalade kriterier för att välja in bolag utifrån miljö-, sociala och affärsetiska frågor.
  • Fonden ska ha ett klart definierat mål och en metod för att identifiera, utvärdera och inkludera innehav som främjar övergången till en miljömässigt hållbar framtid.

 

Hållbara fonder i fondlistan

När du kommer till fondlistan kan du filtrera den på särskilda hållbarhetskriterier. Morningstars hållbarhetsbetyg finns intill varje fond.

Det finns flera sätt att arbeta med hållbarhet i fonder. Förvaltaren kan till exempel välja bort bolag som investerar i kontroversiella branscher eller aktivt investera i bolag som verkar för en bättre miljö. Fonder som har ett integrerat hållbarhetsarbete där man både väljer bort men även aktivt väljer in bolag ur ett hållbarhetsperspektiv är utmärkta i fondlistan som ”Fonder med särskilda hållbarhetskriterier.”

Sparbanken Skånes krav på fonder med särskilda hållbarhetskriterier:

  • Hållbarhetsfrågor ska vara avgörande för förvaltarens val av bolag. Fonderna ska ha specifika och uttalade kriterier för att välja in bolag utifrån miljö-, sociala och affärsetiska frågor.
  • Fondbolaget ska ha undertecknat FN:s principer för ansvarsfulla investeringar, PRI. Då förbinder man sig att integrera de sex principer som FN har beslutat om samt att årligen rapportera resultatet.
  • Förvaltaren måste engagera sig som en aktiv aktieägare. Det kan man göra genom att aktivt delta på årsmöten och genom att utnyttja sin rätt att rösta. Det kan även vara påverkan och dialog med bolag som man anser har ett bristande hållbarhetsarbete.
  • Förvaltaren ska avstå från att investera i företag som systematiskt bryter mot internationella standarder och konventioner kring miljö, mänskliga rättigheter, arbetsvillkor och affärsetik.
  • Utöver dessa krav måste fonden exkludera:
    - Bolag som tillverkar, moderniserar, säljer eller köper produkter som är speciellt konstruerade för klusterbomber, landminor, kemiska och biologiska vapen samt kärnvapen
    - Bolag som producerar kol motsvarande minst 30 procent av omsättningen*
    - Minst en av sektorerna alkohol, spel, pornografi, tobak, vapen eller fossila bränslen. Andelen av bolagets omsättning från produktion av produkten får vara max 5 procent*

* Om fondbolaget i sin policy inte använder sig av exkludering av kol och/eller en ytterligare sektor kan fondbolaget ändå godkännas som hållbara genom att uppvisa ett hållbarhetsarbete som kan likställas med kraven.